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校企联合授课之:如何建立正确的理财观念
日期:2017-05-11 发布人:亿嘉财富 来源:

 

2017年4月20日亿嘉财富与温州商学院达成校企合作,签约仪式结束后,亿嘉财富总经理徐坚表示:校企合作,既为广大莘莘学子提供了金融实践的机会,也为企业输送了优秀的、合适的金融人才。学金融,爱金融,随着合作的深入,我们相信未来一定是多赢的局面!达成校企合作十多天后,徐老师就跟同学们进行了深入的课堂交流。

 

2017年5月3日当天下午,亿嘉财富总经理徐老师(大家都喜欢喊他徐老师受邀给温州商学院的学生们讲解 "如何建立正确的理财观念",讲解理财观念之余,培养广大同学对理财师的了解和兴趣。

 

 

培养出更多的高素质、复合型金融人才,树立正确的理财观念是其中重要的一项。徐老师根据个人多年的经验罗列了以下六点:

①具备爱国心,积极正能量。

②控制风险,留住本金。

③培养中长期投资思维。

④建立正确的投资逻辑。

⑤采取合理的资产组合方案。

⑥雇用专业的理财人士。

 

理财观念的重中之重就是:规避风险,保住本金。留得青山在不愁没柴烧,留有本金,留有希望。

1977年,汤婆婆在银行里存了当时可以买下一套房子的400元钱,一忘就是33年。33年后,这400元存款产生了438.18元的利益,扣除中间几年需要征收的利息税2.36元,汤婆婆连本带息仅可取出835.82元。

 

此事引起了吃瓜群众的热议,拿钱存银行,跑不赢通货膨胀严重缩水,受了刺激的瓜民们看到高收益低风险的项目分分钟入坑,P2P圈的e租宝很好的诠释了瓜民急切跑赢通货膨胀的心。徐老师将P2P比作那带刺的玫瑰,让人又爱又恨。

 

网传投资与理财之间是有区别的:

 1、投资是用钱去赚更多的钱,理财是把钱合理安排以保证有更多的钱。

 2、相比之下,投资追求短期收益而理财追求长期收益。

 3、从目的性来讲,投资看重回报(投入产出比)而理财看中稳定(长期富裕)。

 

以上三点通俗地讲,理财关注的是人生规划,是教你怎样用好手头每一分钱的学问,不仅要考虑财富的积累,还要考虑财富的保障;而投资关注的只是如何“钱生钱”的问题。理财的内容比投资要宽得多,它是一个系统,通过这个系统和过程,使自己生活无忧。在追求投资收益的同时,理财更注重人生的生涯规划、风险管理规划等一些里的人生整体规划。逻辑清楚了,世界就清楚了!


 

说的真好啊,其实不然,徐老师针对其(投资与理财)普遍混淆的关系,概括为一句话:投资是理财的一部分,两者不能进行对比。之前小编也是觉得投资与理财是有区别的,听完课后,才终于明白两者的关系,有夜光笔记为证,字丑了点,憋笑


 

专业理财人士——理财师

 

理财师,即理财规划师理财师是一个舶来的职业,一般认为其工作内容是为净值比较高的财富人群进行财富保值、升值的服务。而徐老师则认为:

 

a.必要的资产流动性

b.合理的消费支出

c.实现教育期望

d.完备的风险保险

e.合理的纳税安排

f.积累财富

g.安享晚年

h.财产分配与传承

 

做好规划,真正享受生活。这个规划就叫理财师帮助客户花钱,花现在的钱,花未来的钱,更多的是花未来的钱,给你的钱贴上标签,以达到专款专用。这就是徐老师解读的理财师。

 

 


这辈子一定要一个理财师做朋友的八大好处


 

好处一:理财师都是绝对的人才。摸爬滚打的通过各种考试,销售的都是看不见,摸不着的东西,甚至是销售给陌生人,谁要是觉得简单,谁可以来试试  

 

好处二:理财师都是有责任心、有爱心的人。他们已经为自己购买了合理周全的保险计划,一旦发生意外,将不会把沉重的家庭负担,例如房贷、车贷,等债务负担以及生活费用、子女教育费用压给自己的妻子、父母等亲人身上。 

 

好处三:理财师都是理财的行家里手,掌握所有的金融工具的特性,通过工具的组合运用,实现理财四要素包括让钱生钱、保本、避税、保障(保住创造财富的人),而一个好的理财师完全可以做到以上几点。每个深谙此道的理财顾问最清楚如何给自己的家庭做理财规划。  

 

好处四:理财顾问都是善良的好人。理财规划实际是在做善事和好事。美国旧金山金门大桥的设计者在大桥落成典礼上发言时说:我要感谢我家的理财顾问,因为他推销的保险计划让我在父亲意外去世之后,得以靠一笔保险金完成大学学业。中国大陆第一个购买人寿保险的法光和尚说:人寿保险和佛的相似之处在于既能帮助自己又能帮助别人,用佛语讲是一种无形的福报。理财顾问正是促成这种福报的一类人。 

 

好处五:理财师都有着诚实的品格。这个行业里如果想做的长久,必须靠诚实,只有这样才能源源不断地有生意可做。个人的信誉和品牌是理财师最大的无形资产,每个想在这行做好的人都不会拿个人的诚信来开玩笑。市场调查也发现,客户最希望的顾问是善良和诚实的,其次才是专业。    

 

好处六:理财顾问基本上都过着很体面的生活。这个行业的佣金很高,而且社交很广,他们有各行各业的客户和形形色色的朋友。每个顾问手上都有着丰富的矿藏。不要看低他们手中的资源。他们掌握有大量、即时的行业信息。信息就是金钱。  

 

好处七:理财顾问都有着健康的体魄和大方的形象。这点很简单,没有客户愿意看到一个长期处于亚健康状态的理财顾问吧。  

 

好处八:理财顾问都是时间管理和自我管理的高手。他们有着弹性的工作时间,能够非常熟练的根据事情的轻重缓急来安排自己的工作和生活,工作、生活一团糟的人早早就被这个行业淘汰了

 

 

理财师朋友哪里找,请您关注亿嘉财富

 

温州亿嘉资产管理有限公司(简称亿嘉财富)起源于2010年,是温州本土财富管理行业的开创者和领导者,是中国证券投资基金业协会会员单位、温州理财协会理事单位。

 

亿嘉财富从客户立场出发,始终以“客户利益至上”为宗旨,坚持专业化、高品质、高标准的原则,为客户提供市场上最优质金融资产,帮助客户达到资产配置优化、投资规划合理、财富持续增值等多元化目标,已经在行业内树立了专业的形象及良好的口碑。6年来累积服务高净值客户2万余人,管理客户总资产逐年递增并跻身本土行业第一军团的行列。公司稳健经营,立志做中国顶尖金融服务企业。

 

公司与业内知名金融机构、投研团队保持密切的联系,并进行了深入的合作。同时,公司也培养了一批既精通理论知识又经得起市场锤炼的理财师团队,目前已拥有十多名理财师和二十多名基金从业人员,他们针对投资者的差异化投资需求, 提供个性化的投资管理解决方案。


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